一名50多歲的男士急匆匆來到封丘農(nóng)信聯(lián)社陳固信用社轉(zhuǎn)賬，稱自己要轉(zhuǎn)賬替兒子還貸款。工作人員按照工作流程進(jìn)行匯款“四必問”。這一問，為客戶挽回了1.5萬元的資金損失。

      近年來，電信詐騙犯罪持續(xù)多發(fā)高發(fā)，犯罪分子作案手段不斷翻新。為進(jìn)一步預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生，封丘農(nóng)信聯(lián)社多措并舉，做實(shí)做細(xì)反電信詐騙工作。

      堅(jiān)持打牢基礎(chǔ)，靠嚴(yán)格審核把好“建設(shè)關(guān)”。一是加強(qiáng)開戶審核，非必要不予開戶。二是對(duì)新開戶、開卡的客戶身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審查，了解客戶開戶目的，確保客戶信息真實(shí)有效，全面落實(shí)實(shí)名制要求，建立臺(tái)賬并做好回訪工作，細(xì)化新開戶每一步工作流程。三是對(duì)在核實(shí)過程中存疑的，及時(shí)采取相關(guān)控制措施并調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

      堅(jiān)持學(xué)習(xí)領(lǐng)先，靠接續(xù)發(fā)力打好“業(yè)務(wù)關(guān)”。一是多次組織網(wǎng)點(diǎn)員工集中學(xué)習(xí)上級(jí)文件精神和相關(guān)會(huì)議要求。二是及時(shí)開展柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，對(duì)新開立賬戶詢問、賬戶全生命周期及分級(jí)分類管理、反電詐識(shí)別話術(shù)技巧、輿情應(yīng)對(duì)等業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)行全方位、全流程、全覆蓋學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提高員工反詐意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，持續(xù)用高壓態(tài)勢(shì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

      堅(jiān)持抓長(zhǎng)抓常，靠精準(zhǔn)宣傳把好“常態(tài)關(guān)”。一是通過朋友圈、公眾號(hào)等渠道積極發(fā)送反詐知識(shí)。二是利用懸掛宣傳橫幅、電子顯示屏滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語、網(wǎng)點(diǎn)宣傳架擺放反詐資料，對(duì)前來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，詢問客戶轉(zhuǎn)賬匯款等真實(shí)用途，提高客戶的防范意識(shí)和警惕性。三是利用下鄉(xiāng)、商戶走訪等有利時(shí)機(jī)，走進(jìn)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)、超市、村組社區(qū)等人流量大的公共場(chǎng)所開展宣講，群眾防范意識(shí)和能力得到有效提升。

      “電詐”無形，“反詐”有道，封丘農(nóng)信聯(lián)社堅(jiān)持“反詐”全覆蓋，持之以恒做到“防詐”無死角，切實(shí)幫助客戶加上“安全鎖”，護(hù)好“錢袋子”。（封丘農(nóng)信聯(lián)社：杜發(fā)磊 王小翠）