2022年8月19上午，按照工作慣例，封丘聯(lián)社居廂分社主管會(huì)計(jì)打開了金燕通可疑交易預(yù)警監(jiān)測(cè)模塊，映入眼簾的一條異常信息引起了主管的注意。與以往可疑信息不同的是該客戶發(fā)生了小額試探性交易，隨后發(fā)生了多筆交易。居廂分社立即查詢了該客戶的交易明細(xì)，并聯(lián)系該客戶核實(shí)。經(jīng)過(guò)對(duì)交易明細(xì)的研判，該賬戶進(jìn)出交易頻繁，不留余額，目標(biāo)客戶多，符合網(wǎng)絡(luò)賭博交易特征。網(wǎng)點(diǎn)立即將此賬戶進(jìn)行暫停非柜面交易控制處理，并及時(shí)將異常情況上報(bào)至條線管理部門，并向公安反詐部門申請(qǐng)核查賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

      經(jīng)了解，該客戶剛年滿18周歲，在網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)的網(wǎng)友，讓其代理轉(zhuǎn)賬，由于該客戶不了解網(wǎng)絡(luò)賭博，防范詐騙意識(shí)較低，認(rèn)為這是小事一樁，舉手之勞，于是幫網(wǎng)友轉(zhuǎn)移了資金。該社在電話中對(duì)其進(jìn)行了防范電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博的知識(shí)普及，并告訴客戶這就是網(wǎng)絡(luò)賭博，是違法的行為，以后不要再聯(lián)系此類網(wǎng)友，不要再輕信網(wǎng)友，害人之心不可有，防人之心不可無(wú)。幾日后，公安機(jī)關(guān)確認(rèn)該客戶涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博。

      在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，封丘聯(lián)社始終堅(jiān)持防范電信詐騙宣傳，提醒客戶出租出借銀行卡危害，幫助客戶樹立防范意識(shí)，不輕信網(wǎng)絡(luò)上的信息，不觸犯法律紅線，尤其不要替不明身份的人轉(zhuǎn)賬。讓客戶明白出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)和危害，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)賭博與電信詐騙。（封丘聯(lián)社 閆飛宇）